ENAus Unsicherheit wird eine Entscheidung.
RiskQuant rechnet aus Ihrem Risikoregister bis zu 100'000 Szenarien, aggregiert sie zu einer Verlustverteilung und stellt sie gegen die Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens.
Vertraut von führenden Organisationen
Von Schätzungen zu Belegen
In der Schweiz und in Europa verschiebt sich die Erwartung an Risikomanagement: weg von isolierten Bewertungen, hin zu einem verbundenen Bild, das Abhängigkeiten und aggregierte Exposure abbildet.
Ihre bestehenden Bewertungen tragen die Expertise bereits. Sie brauchen nur die Engine, die aus Häufigkeit und Schadenhöhe eine belastbare Zahl macht, und die Übersetzung, die daraus eine Entscheidung des Boards formt.
Genau das ist RiskQuant: produktionsreife Quantifizierung plus ein Board Reporting, das die richtige Frage beantwortet.
Aus low, medium, high wird eine Spanne
Statt drei Stufen die volle Bandbreite möglicher Ergebnisse, je Risiko mit der passenden Verteilung.
Abhängigkeiten statt Einzelrisiken
Copula-basierte Korrelation zeigt, was passiert, wenn mehrere Verluste gleichzeitig eintreffen.
Kein neues Modell, keine Doppelpflege
RiskQuant rechnet mit den Daten, die ohnehin in Ihrem Risikoregister stehen.
Board Risk Reporting: aus einer Zahl wird eine Entscheidung
Ein Board entscheidet über Budget, Reserven, Versicherung und darüber, welches Restrisiko es bewusst trägt. RiskQuant übersetzt die Simulation genau in diese Sprache. Fünf Ansichten, ein durchgängiger Lauf.
Eine Aussage in zwei Sätzen, kein Diagramm
Die Board-Seite führt mit einer klaren Aussage statt mit einem Histogramm: erwarteter Verlust CHF 3.38M, in 95 Prozent der Szenarien unter CHF 6.19M, im schlimmsten Prozent über CHF 7.61M. Die Statistik ist da, drängt sich aber nicht auf.
Risiko gegen die Tragfähigkeit
Aggregiertes Risiko gegen die Risikotragfähigkeit, mit konkretem Frankenbetrag statt Ampelfarbe. Das aggregierte Risiko nutzt 69 Prozent der Tragfähigkeit, Headroom CHF 2'814'940. Die Position liegt klar innerhalb der Kapazität, die Insolvenzwahrscheinlichkeit unter 1 Prozent (rund 1 in 417 Jahre).
Die eigentliche Botschaft fürs Board ist der Verlauf: der Value at Risk steigt. Heute tragbar, morgen beobachtungswürdig.
Drei Risiken treiben zwei Drittel
Nicht jedes Risiko wiegt gleich. Die Simulation zeigt, woher der erwartete Verlust wirklich kommt, sortiert nach Beitrag. Die drei grössten Treiber verantworten zusammen 68 Prozent. Genau hier setzt die Aufmerksamkeit des Boards zuerst an.
- Technologieausfall, rund 23 Prozent
- Abgang von Schlüsselpersonen, rund 23 Prozent
- Cybervorfall, rund 22 Prozent
- Tail-Risk und Mitigation je Treiber sichtbar
Risiken bewegen sich nicht allein
Verluste treten selten isoliert auf. RiskQuant modelliert copula-basiert, welche Risiken sich gemeinsam bewegen und welche gegenläufig. Aus Einzelbewertungen wird ein verbundenes Bild, die Grundlage jeder belastbaren Aggregation.
Die Entscheidung gehört zum Bericht
Beschluss, Begründung und abgeleitete Massnahmen werden direkt am selben Lauf festgehalten. Im Beispiel angenommen innerhalb des Risikoappetits, mit Massnahme und Termin, nächste Prüfung im Folgequartal. Beim nächsten Lauf sieht man nicht nur die neuen Zahlen, sondern auch, was zuletzt beschlossen wurde und ob es gewirkt hat.
Gebaut für die Risikoquantifizierung im Unternehmen
Alles, was den Schritt von qualitativen Bewertungen zu produktionsreifer Monte-Carlo-Simulation braucht. Leistungsstark im Hintergrund, klar und nachvollziehbar im Board Reporting. Dieselbe Engine spielt die Treiber zudem in Ihre vertraute Risk Landscape zurück, die Heatmap als Realitätscheck.
15+ Verteilungen
Normal, Lognormal, PERT, Gamma, Weibull, Triangular, Poisson und mehr, inklusive Compound-Verteilungen für Häufigkeit und Schadenhöhe.
Abhängigkeitsmuster
Modellieren Sie, ob Risiken unabhängig bleiben, sich im Stress gemeinsam bewegen oder in schweren Szenarien gleichzeitig eintreffen.
bis zu 100k Simulationen in < 500ms
Vektorisierte Engine, gebaut für Tempo. Vollständige Portfolio-Simulationen in Echtzeit, nicht als Nacht-Batch.
Stress-Test
Erkennen Sie, welche Risiken extreme Szenarien treiben. Beitragsanalysen jenseits einer frei wählbaren Stress-Schwelle.
Expected Value, VaR und CVaR
Erwarteter Verlust, Value at Risk und Conditional VaR, übersetzt in Reserve, Transfer und bewusst getragenes Restrisiko.
Auditierbare Spur
Jeder Lauf, jede Annahme und jeder Beschluss bleiben nachvollziehbar. Governance dort, wo entschieden wird.
Sprechen Sie mit unserem Risk-Team
Zeigen Sie uns Ihr Risikoregister, und wir zeigen Ihnen, wie RiskQuant daraus eine Entscheidungsvorlage für Ihr Board macht. Live, an Ihren Annahmen.
- Persönlich, abgestimmt auf Ihr Risikoregister
- Einblick in Simulation, Tragfähigkeit und Board Reporting
- Antworten von Fachleuten, kein Verkaufsgespräch
