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Erfahren Sie, wie die Thurgauer Kantonalbank die GRC Toolbox implementiert hat, um ihr Risikomanagement, ihre Compliance und ihre operationelle Resilienz zu stärken.
Ausgangslage
Die Thurgauer Kantonalbank (TKB) ist ein wesentlicher Bestandteil des Finanzsystems im Kanton Thurgau und spielt eine zentrale Rolle in der regionalen Wirtschaft. Als Kantonalbank trägt die TKB eine besondere Verantwortung, sowohl gegenüber ihren Kunden als auch gegenüber dem Kanton, der als Garant für ihre Stabilität steht. In dieser Funktion muss die Bank höchste Standards in Bezug auf Risikomanagement und Compliance erfüllen, um die finanzielle Sicherheit und operationelle Resilienz aufrechtzuerhalten. Angesichts der zunehmenden regulatorischen Anforderungen und der Komplexität des modernen Bankwesens wurde es immer schwieriger, die bisherigen manuellen Prozesse effizient zu gestalten und gleichzeitig die erforderliche Transparenz und Rechenschaftspflicht zu gewährleisten.
Herausforderung: Erfüllung zunehmender Anforderungen von Regulierungsbehörden und operationeller Resilienz
Die TKB steht vor der Aufgabe, den komplexen Anforderungen der Regulierungsbehörden gerecht zu werden und gleichzeitig ein starkes Risikomanagement und eine widerstandsfähige Betriebsstruktur aufrechtzuerhalten. Um die wachsende Komplexität zu bewältigen, insbesondere in Bezug auf die Anforderungen an Transparenz, Rechenschaftspflicht und operationeller Resilienz musste eine Lösung gefunden werden, die alle Aspekte des Risikomanagements und der Compliance integriert, die betriebliche Belastbarkeit stärkt und gleichzeitig die Effizienz verbessert.
Swiss GRC überzeugt mit umfassender Integration und Benutzerfreundlichkeit
Nach einer umfassenden Prüfung der verfügbaren GRC-Lösungen entschied sich die Thurgauer Kantonalbank für die GRC Toolbox von Swiss GRC. Die Lösung überzeugte durch ihre umfassende Integration und Benutzerfreundlichkeit sowie ihre Fähigkeit, den besonderen Anforderungen der Bank gerecht zu werden. Zu den wesentlichen Vorteilen gehörten:
- Integration mehrerer Module: Die GRC Toolbox ermöglichte der TKB, Risikomanagement, Outsourcing-Management, Vertragsmanagement, Informationssicherheit, Business Continuity Management, interne Kontrollen und Compliance in einem einzigen System zu verwalten, was zu einer erheblichen Verbesserung der Prozessübersicht und -steuerung führte.
- Stärkung der operationellen Resilienz: Die Plattform unterstützte die Bank dabei, ihre operationelle Resilienz zu verbessern, indem sie Risiken frühzeitig identifizierte und robuste Kontrollmechanismen implementierte.
- Effizienz und Automatisierung: Durch die Automatisierung von Risiko- und Kontrollbewertungen konnte die Bank die manuelle Arbeitslast erheblich reduzieren , Ressourcen effizienter nutzen und vor allem auch die vielen regulatorischen Dokumentationspflichten erfüllen.
- Transparente Berichterstattung: Die GRC Toolbox ermöglichte eine detaillierte und transparente Berichterstattung, was sowohl die interne Entscheidungsfindung als auch die Erfüllung regulatorischer Anforderungen erleichterte.
Seit der umfassenden Implementierung der gesamten GRC Toolbox hat die Thurgauer Kantonalbank signifikante Fortschritte in mehreren Bereichen erzielt. Die vollständige Einführung dieser Lösung, die verschiedene Module des Risikomanagements, der internen Kontrollen und der Compliance abdeckt, war ein bedeutendes Projekt für die Bank.
Dank der verbesserten Transparenz und Rechenschaft kann die Bank nun umfassende Berichte über ihre Risiken und Kontrollmechanismen vorlegen, was die Einhaltung der Rechenschaftspflichten gegenüber Aufsichtsbehörden und Stakeholdern deutlich vereinfacht hat. Die Automatisierung von Risiko- und Kontrollprozessen hat zu einer Reduzierung manueller Tätigkeiten insbesondere bei der Überwachung geführt, was die Effizienz der Ressourcennutzung verbessert und Arbeitsabläufe optimiert hat.
Die operationelle Resilienz der TKB wurde ebenfalls gestärkt, da die Bank transparent und rasch einen Überblick über Risiken, BCM, Informationssicherheit sowie die damit verbundenen Kontrollen pro Geschäftsprozess und/oder Funktion der Bank hat und auf operationelle Risiken schnell reagieren kann. Dies ist besonders wichtig für eine Bank mit regionaler Verantwortung. Darüber hinaus ermöglicht die GRC Toolbox der TKB, alle regulatorischen Anforderungen zuverlässig zu erfüllen und flexibel auf Veränderungen im Regulierungsumfeld zu reagieren. Die erfolgreiche Implementierung der gesamten Lösung unterstreicht die langjährige Zusammenarbeit zwischen der Thurgauer Kantonalbank und Swiss GRC und zeigt die Bedeutung einer umfassenden und integrierten Lösung für eine Institution dieser Grössenordnung.
Fazit
- Integrierte Lösung: Die Thurgauer Kantonalbank profitiert von der umfassend integrierten GRC Toolbox, die Governance, Risikomanagement und Compliance in einem System vereint.
- Effizienz und Resilienz: Automatisierte Prozesse haben die Effizienz gesteigert und gleichzeitig die operationelle Resilienz der Bank gestärkt.
- Transparenz und Compliance: Die GRC Toolbox sorgt für eine erhöhte Transparenz in der Berichterstattung und stärkt die regulatorische Konformität der Bank.
