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Con la GRC Toolbox abbiamo potuto integrare in un'unica piattaforma i nostri processi di gestione dei rischi, compliance e controllo. Questo non solo ha aumentato l'efficienza, ma ci ha anche aiutato a soddisfare i requisiti normativi e a rafforzare la nostra resilienza operativa.
La Thurgauer Kantonalbank è la principale banca universale del Canton Turgovia. In quanto banca cantonale radicata nel territorio, contribuisce in misura rilevante allo sviluppo economico e alla stabilità finanziaria del cantone. La Thurgauer Kantonalbank figura tra le venti maggiori banche svizzere. La TKB è un istituto di diritto pubblico con garanzia dello Stato.
Scopra come Thurgauer Kantonalbank ha implementato la GRC Toolbox per rafforzare la gestione dei rischi, la compliance e la resilienza operativa.
Situazione di partenza
La Thurgauer Kantonalbank (TKB) è una componente essenziale del sistema finanziario del Canton Turgovia e svolge un ruolo centrale nell’economia regionale. In quanto banca cantonale, la TKB si assume una responsabilità particolare, sia nei confronti della propria clientela sia del Cantone, che ne garantisce la stabilità. In questo ruolo, la banca deve soddisfare i più elevati standard in materia di gestione dei rischi e compliance, al fine di preservare la sicurezza finanziaria e la resilienza operativa. Di fronte ai crescenti requisiti regolamentari e alla complessità dell’attività bancaria moderna, è diventato sempre più difficile rendere efficienti i processi manuali esistenti garantendo al tempo stesso la necessaria trasparenza e accountability.
Sfida: soddisfare i crescenti requisiti delle autorità di vigilanza e di resilienza operativa
La TKB si trova di fronte alla sfida di soddisfare i complessi requisiti delle autorità di vigilanza, mantenendo nel contempo una solida gestione dei rischi e una struttura operativa resiliente. Per governare la crescente complessità, in particolare in relazione ai requisiti di trasparenza, accountability e resilienza operativa, occorreva individuare una soluzione capace di integrare tutti gli aspetti della gestione dei rischi e della compliance, rafforzando la resilienza operativa e migliorando al tempo stesso l’efficienza.
Swiss GRC convince per la profonda integrazione e la semplicità
Dopo un’analisi approfondita delle soluzioni GRC disponibili, la Thurgauer Kantonalbank ha scelto la GRC Toolbox di Swiss GRC. La soluzione ha convinto per la sua integrazione completa e la sua semplicità, nonché per la capacità di rispondere ai requisiti specifici della banca. I principali vantaggi sono stati:
- Integrazione di più moduli: la GRC Toolbox ha consentito alla TKB di gestire in un unico sistema la gestione dei rischi, la gestione dell’outsourcing, la gestione dei contratti, la sicurezza delle informazioni, il business continuity management, i controlli interni e la compliance, con un netto miglioramento della visione d’insieme e del controllo sui processi.
- Rafforzamento della resilienza operativa: la piattaforma ha aiutato la banca a migliorare la propria resilienza operativa, individuando tempestivamente i rischi e implementando solidi meccanismi di controllo.
- Efficienza e automazione: automatizzando le valutazioni dei rischi e dei controlli, la banca ha potuto ridurre sensibilmente il carico di lavoro manuale, impiegare le risorse in modo più efficiente e, soprattutto, soddisfare i numerosi obblighi regolamentari di documentazione.
- Reporting trasparente: la GRC Toolbox ha reso possibile un reporting dettagliato e trasparente, che ha agevolato sia i processi decisionali interni sia il rispetto dei requisiti regolamentari.
Dall’implementazione integrale dell’intera GRC Toolbox, la Thurgauer Kantonalbank ha compiuto progressi significativi in diversi ambiti. L’implementazione completa di questa soluzione, che copre vari moduli di gestione dei rischi, controlli interni e compliance, ha rappresentato un progetto di rilievo per la banca.
Grazie a una maggiore trasparenza e a una più chiara attribuzione delle responsabilità, la banca è oggi in grado di produrre rendicontazioni complete sui propri rischi e sui relativi meccanismi di controllo, il che ha semplificato notevolmente l’adempimento degli obblighi di rendicontazione verso le autorità di vigilanza e gli stakeholder. L’automazione dei processi di rischio e controllo ha ridotto le attività manuali, in particolare nel monitoraggio, migliorando l’efficienza nell’impiego delle risorse e ottimizzando i workflow.
Anche la resilienza operativa di TKB è stata rafforzata: la banca dispone di una visione trasparente e immediata dei rischi, del BCM, della sicurezza delle informazioni e dei controlli associati per ciascun processo aziendale e/o funzione della banca e può quindi reagire rapidamente ai rischi operativi. Si tratta di un aspetto particolarmente rilevante per una banca con responsabilità regionale. Inoltre, la GRC Toolbox consente a TKB di soddisfare in modo affidabile tutti i requisiti regolamentari e di reagire con flessibilità ai cambiamenti del contesto normativo. La riuscita implementazione dell’intera soluzione conferma la collaborazione di lunga data tra Thurgauer Kantonalbank e Swiss GRC e dimostra l’importanza di una soluzione completa e integrata per un istituto di queste dimensioni.
Punti chiave
- Soluzione integrata: Thurgauer Kantonalbank beneficia della GRC Toolbox, integrata in modo completo, che riunisce in un unico sistema governance, gestione dei rischi e compliance.
- Efficienza e resilienza: i processi automatizzati hanno accresciuto l’efficienza e al tempo stesso rafforzato la resilienza operativa della banca.
- Trasparenza e conformità: la GRC Toolbox assicura una maggiore trasparenza nel reporting e rafforza la conformità regolamentare della banca.
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