“
بفضل GRC Toolbox، تمكّنا من دمج عمليات إدارة المخاطر والامتثال والضوابط في منصة واحدة. وهذا لم يُسهم فقط في رفع الكفاءة، بل ساعدنا أيضًا على تلبية المتطلبات التنظيمية وتعزيز مرونتنا التشغيلية.
يُعد بنك Thurgauer Kantonalbank البنك الشامل الرائد في كانتون Thurgau. وباعتباره بنكًا كانتونيًا ذا جذور إقليمية راسخة، فإنه يسهم إسهامًا كبيرًا في التنمية الاقتصادية والاستقرار المالي في الكانتون. ويُعد بنك Thurgauer Kantonalbank من بين أكبر عشرين بنكًا في سويسرا. كما أن TKB بنك خاضع للقانون العام ويحظى بضمانة من الدولة.
تعرفوا على كيفية تطبيق بنك Thurgauer Kantonalbank لحل GRC Toolbox من أجل تعزيز إدارة المخاطر والامتثال والمرونة التشغيلية لديه.
الوضع الأولي
بنك Thurgauer Kantonalbank (TKB) يُعد جزءًا أساسيًا من النظام المالي في كانتون Thurgau ويؤدي دورًا محوريًا في الاقتصاد الإقليمي. وباعتباره بنكًا كانتونيًا، يتحمل TKB مسؤولية خاصة تجاه عملائه وتجاه الكانتون الذي يضمن استقراره. وفي إطار هذا الدور، يتعين على البنك الالتزام بأعلى المعايير في مجال إدارة المخاطر والامتثال من أجل الحفاظ على الأمان المالي والمرونة التشغيلية. ونظرًا لتزايد المتطلبات التنظيمية وتعقيد الأعمال المصرفية الحديثة، أصبح من الصعب بشكل متزايد جعل العمليات اليدوية السابقة فعالة مع ضمان الشفافية والمساءلة اللازمتين.
التحدي: تلبية المتطلبات المتزايدة للجهات التنظيمية والمرونة التشغيلية
يواجه بنك TKB تحدي تلبية المتطلبات المعقدة للجهات التنظيمية مع الحفاظ على إدارة مخاطر قوية وبنية تشغيلية مرنة. ولإدارة هذا التعقيد المتزايد، لا سيما فيما يتعلق بمتطلبات الشفافية والمساءلة والمرونة التشغيلية، كان لا بد من إيجاد حل يدمج جميع جوانب إدارة المخاطر والامتثال، بما يعزز المرونة التشغيلية ويحسّن الكفاءة في الوقت ذاته.
Swiss GRC يبهر بعمق التكامل وسهولة الاستخدام
بعد مراجعة شاملة لحلول GRC المتاحة، اختار بنك Thurgauer Kantonalbank حل GRC Toolbox من Swiss GRC. وقد أبهر هذا الحل بتكامله الشامل وبساطته، إضافة إلى قدرته على تلبية المتطلبات الخاصة بالبنك. وتمثلت أبرز الفوائد في ما يلي:
- تكامل وحدات متعددة: مكّن حل GRC Toolbox بنك TKB من إدارة المخاطر، وإدارة الإسناد الخارجي، وإدارة العقود، وأمن المعلومات، وإدارة استمرارية الأعمال، والضوابط الداخلية، والامتثال ضمن نظام واحد، مما أدى إلى تحسن كبير في نظرة شاملة على العمليات والرقابة عليها.
- تعزيز المرونة التشغيلية: ساعدت المنصة البنك على تحسين مرونته التشغيلية من خلال تحديد المخاطر مبكرًا وتطبيق آليات رقابة قوية.
- الكفاءة والأتمتة: بفضل أتمتة تقييمات المخاطر والضوابط، تمكن البنك من تقليل العبء اليدوي بشكل كبير، واستخدام الموارد بكفاءة أكبر، وقبل كل شيء، تلبية العديد من متطلبات التوثيق التنظيمي.
- إعداد تقارير شفاف: أتاح حل GRC Toolbox إعداد تقارير مفصلة وشفافة، مما سهّل عملية اتخاذ القرار الداخلي والالتزام بالمتطلبات التنظيمية على حد سواء.
منذ التطبيق الشامل لحل GRC Toolbox بالكامل، حقق بنك Thurgauer Kantonalbank تقدمًا ملموسًا في عدة مجالات. وشكّل التطبيق الكامل لهذا الحل، الذي يغطي وحدات متعددة من إدارة المخاطر والضوابط الداخلية والامتثال، مشروعًا بالغ الأهمية بالنسبة للبنك.
بفضل الشفافية والمساءلة المحسّنتين، يمكن للبنك الآن تقديم تقارير شاملة عن مخاطره وآليات الرقابة لديه، مما سهّل إلى حد كبير الوفاء بالتزاماته المتعلقة بالمساءلة أمام الجهات الرقابية وأصحاب المصلحة. وقد أدت أتمتة عمليات المخاطر والضوابط إلى تقليص الأنشطة اليدوية، لا سيما في المراقبة، مما حسّن كفاءة استخدام الموارد وحسّن سير العمل.
كما تعززت المرونة التشغيلية لدى TKB، إذ بات لدى البنك نظرة شاملة وسريعة وشفافة على المخاطر وإدارة استمرارية الأعمال (BCM) وأمن المعلومات والضوابط المرتبطة بها لكل عملية تجارية و/أو وظيفة من وظائف البنك، ويمكنه التفاعل بسرعة مع المخاطر التشغيلية. ويكتسي هذا الأمر أهمية خاصة بالنسبة لبنك يتحمل مسؤولية إقليمية. علاوة على ذلك، يمكّن GRC Toolbox بنك TKB من الوفاء بجميع المتطلبات التنظيمية بشكل موثوق والتفاعل بمرونة مع التغيرات في البيئة التنظيمية. ويؤكد التنفيذ الناجح للحل بأكمله التعاون طويل الأمد بين Thurgauer Kantonalbank وSwiss GRC، ويبرز أهمية وجود حل شامل ومتكامل لمؤسسة بهذا الحجم.
أبرز النقاط
- حل متكامل: يستفيد بنك Thurgauer Kantonalbank من GRC Toolbox المتكامل بشكل شامل، الذي يجمع بين الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال في نظام واحد.
- الكفاءة والمرونة: أدت العمليات المؤتمتة إلى زيادة الكفاءة وتعزيز المرونة التشغيلية للبنك في الوقت نفسه.
- الشفافية والامتثال: يضمن GRC Toolbox زيادة الشفافية في إعداد التقارير ويعزز الامتثال التنظيمي للبنك.
DE
EN
FR
IT
